Najbezpieczniejsze fundusze indeksowe i ETF-y w 2024 r. | Pstrokaty głupiec (2024)

Fundusze indeksowe mogą być doskonałym sposobem na zbudowanie portfela inwestycyjnego, który nie jest zbytnio zależny od sukcesu konkretnej akcji lub obligacji. Jednak nie wszystkie fundusze indeksowe zaliczają się do kategorii „bezpiecznych”. W tym artykule przyjrzymy się dziewięciu czołowym funduszom indeksowym, które powinny dobrze przetrwać w niespokojnych czasach, a jednocześnie nadal zapewniać dobre wyniki w dłuższej perspektywie – niezależnie od sytuacji w gospodarce.

9 najbezpieczniejszych funduszy indeksowych i ETF-ów do kupienia w 2024 r

9 najbezpieczniejszych funduszy indeksowych i ETF-ów do kupienia w 2024 r

Jest mnóstwofundusze indeksowew które warto inwestować, ale niektóre są znacznie bezpieczniejsze od innych. Niektóre zapewniają fantastyczne długoterminowe zyski, bez względu na sytuację gospodarczą, klimat polityczny czy giełdę w krótkim okresie. Inne radzą sobie lepiej w czasie recesji i innych okresów niepewności. Włączając fundusze indeksowe takie jak dziewięćfundusze notowane na giełdzie(ETF) wymienionych tutaj w swoim portfelu, możesz wdrożyć przemyślaną strategię inwestycyjną, która pomoże Ci budować bogactwo i spać spokojnie w nocy.

Fundusze 1-5

Fundusze 1-5

1. Fundusz ETF Vanguard S&P 500 (LOT 1,0%)

Legendarny inwestorWarrena Buffettastwierdził, że najlepszą inwestycją, jaką może dokonać przeciętny Amerykanin, jest tani fundusz indeksowy S&P 500, taki jakFundusz ETF Vanguard S&P 500.

Jak sama nazwa wskazuje, ETF inwestuje we wszystkie 500 spółek wchodzących w składi ma na celu śledzenie zachowania indeksu w czasie. Ma najniższy poziom 0,03%Współczynnik kosztówco oznacza, że ​​Twoje roczne opłaty inwestycyjne wyniosą zaledwie 0,30 USD za każde 1000 USD aktywów funduszu.

Oczywiście S&P 500 niekoniecznie jest „bezpieczną” inwestycją na krótkie okresy czasu. Historycznie rzecz biorąc, indeks spadał co kilka lat o 20% lub więcej w stosunku do ostatnich maksimów, a jeden taki spadek zaobserwowaliśmy już w 2022 r. Jednak z biegiem czasu możesz być zaskoczony, jak spójne są wyniki S&P 500. Od 1965 roku indeks S&P 500 zapewnia łączną stopę zwrotu w ujęciu rocznym na poziomie 10,5%, budując ogromne bogactwo w długich okresach.

2. ETF Vanguard o wysokiej stopie dywidendy (VYM -0,2%)

Fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield śledzi indeks akcji, które notują akcje powyżej średniejstopy dywidendy. Fundusz charakteryzuje się współczynnikiem kosztów na poziomie 0,06% i inwestuje w 443 różne akcje, przy czym najlepsze spółki to m.in.(JNJ -0,46%),ExxonMobil(XOM -2,78%), IJPMorgan Chase(JPM 0,06%). Żadna pojedyncza akcja nie stanowi więcej niż 3,1% aktywów funduszu. Jak można się spodziewać, ETF ma ponadprzeciętną stopę dywidendy na poziomie 3,3%.

Jako grupa,akcje wypłacające dywidendęw trudnych czasach radzą sobie lepiej niż ich odpowiednicy bez dywidendy; dokładnie to widzimy w 2022 rokurynek niedźwiedzia. Przez pierwsze 10 miesięcy roku fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield Yield osiąga wyniki lepsze od S&P 500 o prawie 10 punktów procentowych.

Nie odbywa się to kosztem długoterminowej wydajności. Fundusz ETF nastawiony na dywidendę ma tendencję do osiągania lepszych wyników w trudnych okresach i gorszych w trakcierynki byka, ale w przeszłości akcje dywidendowe zapewniały na przestrzeni czasu mniej więcej taką samą całkowitą stopę zwrotu jak S&P 500. W skrócie, ETF może być świetną opcją dla inwestorów, którzy oczekują dobrych wyników w długim terminie, ale przy mniejszej zmienności w krótkim okresie niż cały rynek.

3. ETF Vanguard Real Estate (VNQ 0,05%)

Fundusze inwestycyjne zajmujące się nieruchom*ościamilub REIT mogą być doskonałym dodatkiem do każdego portfela inwestycyjnego niechętnego ryzyku. REIT zazwyczaj wypłacają wyższe dywidendy niż typowe akcje S&P 500, charakteryzują się mniejszą zmiennością w trudnych warunkach i w dłuższej perspektywie osiągają nieznacznie lepsze wyniki niż S&P.

TheFundusz ETF na rynku nieruchom*ości Vanguardśledzi ważony indeks około 165 REIT-ów, do których zaliczają się największe spółkiAmerykańska Wieża(AMT -0,7%),Prolog(PLD 0,69%),Zamek Koronny(CCI -0,67%),Równonoc(EQIX -0,91%), IMagazyn publiczny(PSA -0,37%). Ponieważ REIT są zaprojektowane w taki sposób, aby większość ich dochodów trafiała do akcjonariuszy, od kwietnia 2024 r. fundusz wypłaca stopę dywidendy na poziomie około 4%. Jego wskaźnik kosztów wynoszący 0,12% znajduje się w dolnej części spektrum funduszy ETF, dzięki czemu zachowasz większość zysków generowanych przez akcje bazowe.

4. iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (TEN 0,97%)

Zamiast wybierać pojedyncze akcje lub nawet konkretny indeks referencyjny, jednym ze sposobów zmniejszenia ryzyka jest po prostu inwestycja w całą giełdę. Można to zrobić, inwestując w fundusz indeksowy śledzący indeks „całkowitego rynku”, taki jakiShares Podstawowy fundusz ETF S&P Total na giełdzie amerykańskiej. To prawda, że ​​cały rynek może charakteryzować się dużą zmiennością w krótkim okresie, ale w przeszłości zapewniał doskonałe długoterminowe zyski.

Jak sama nazwa wskazuje, celem ETF jest przede wszystkim dopasowywanie wyników całego amerykańskiego rynku akcji. Jest właścicielem prawie 3400 różnych akcji, od gigantów o dużej kapitalizacji pospółki o małej kapitalizacji. Wskaźnik kosztów wynoszący 0,03% jest jednym z najniższych w całej branży ETF.

5. Zszywki konsumenckie Wybierz sektor Fundusz SPDR (XLP -0,21%)

Jeśli się martwiszbezpieczeństwo w czasie recesjilub w innych trudnych warunkach, dobrym pomysłem może być inwestycja w firmy sprzedające rzeczy potrzebne ludziom. Thepodstawowe produkty konsumenckiesektor jest pełen spółek, które właśnie to robią, a świetnym funduszem indeksowym do inwestowania jestConsumer Staples Wybierz sektor SPDR ETF.

Wskaźnik kosztów ETF wynosi 0,10%, co z pewnością znajduje się w dolnej części spektrum, jeśli chodzi o fundusze indeksowe specyficzne dla sektora. Inwestuje w spółki z branży artykułów konsumenckich notowane w indeksie S&P 500, a większe udziały w spółkach takich jak(PG -0,78%),PepsiCo(ENERGIA -0,62%),Coca cola(JEST 0,0%),Costco(KOSZT 1,01%), IWalmart(WMT -0,08%). Krótko mówiąc, przedsiębiorstwa te radzą sobie prawie tak samo dobrze w trudnych czasach gospodarczych, jak w przypadku silnych gospodarek.

Fundusze 6-9

Fundusze 6-9

6. ETF iShares 0-3-miesięczne obligacje skarbowe (SGOV 0,02%)

Jeśli chodzi o bezpieczne inwestycje,iShares 0-3-miesięczne obligacje skarbowe ETFto kolejna najbezpieczniejsza rzecz od trzymania gotówki w portfelu. Fundusz indeksowy inwestuje w portfelSkarbowe papiery wartościowez terminem zapadalności wynoszącym trzy miesiące lub mniej.

Jak można sobie wyobrazić, jest to bardziej alternatywa gotówkowa niż sposób na generowanie bogactwa w dłuższej perspektywie. Skarbowe papiery wartościowe są całkowicie bezpieczne, a krótki okres zapadalności funduszu oznacza, że ​​Twoja inwestycja nie będzie podlegać tak dużym wahaniomzmiany stóp procentowychjako porównywalne fundusze ETF obligacji o dłuższym terminie zapadalności. Fundusz ma obecnie rentowność na poziomie około 4,7% ze względu na obecne środowisko rosnących stóp procentowych, ale będzie się ona regularnie zmieniać w miarę wzrostu lub spadku stóp procentowych. Wskaźnik kosztów wynoszący 0,05% sprawia, że ​​ETF jest o wiele atrakcyjniejszym sposobem na wykorzystanie środków pieniężnych w sposób wolny od ryzyka niż faktyczne kupowanie obligacji.

7. ETF Vanguard Utilities (VPU -1,14%)

Niewiele jest przedsiębiorstw tak odp*rnych na recesję jaknarzędzia. Konsumenci i przedsiębiorstwa muszą płacić rachunki za prąd i gaz niezależnie od tego, co dzieje się w gospodarce, a przedsiębiorstwa te na ogół mają monopole (lub prawie monopole) na obszarach, na których działają. Zatem fundusz indeksowy, taki jakFundusz ETF Vanguard Utilitiesmonitorujący sektor użyteczności publicznej może być warty obejrzenia, jeśli zależy Ci na bezpieczeństwie.

Ten konkretny fundusz indeksowy ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,10%, co jest niską ceną jak na fundusz ETF śledzący sektory i posiada koszyk 65 spółek z sektora użyteczności publicznej o średniej kapitalizacji rynkowej wynoszącej prawie 35 miliardów dolarów. Do najważniejszych gospodarstw należąEnergia następnej epoki(Z DOMU -1,36%),Energia Duke’a(WSZYSTKO -1,33%),Południowa Co.(WIĘC -1,56%), IEnergia Dominium(D -1,02%) i jest raczej prawdopodobne, że jeśli jesteś właścicielem lub wynajmujesz dom w Stanach Zjednoczonych, regularnie płacisz za media spółce uwzględnionej w indeksie.

Warto również zauważyć, że ponieważ przedsiębiorstwa użyteczności publicznej nie potrzebują ton kapitału, aby inwestować w badania i rozwój, zazwyczaj wypłacają wyższe dywidendy. Według stanu na kwiecień 2024 r. fundusz ETF Vanguard Utilities zapewniał stopę dywidendy na poziomie około 3,45%, co czyni go dobrym wyborem ze względu na dochód i bezpieczeństwo.

8. ETF iShares dla amerykańskich dostawców usług opieki zdrowotnej (IHF -0,35%)

Innym sektorem, który jest zwykle uważany za odp*rny na recesję, jestopieka zdrowotna, ale należy mieć świadomość, że sektor opieki zdrowotnej to szeroki sektor, w którym występuje kilka rodzajów akcji, które niekoniecznie są bezpieczne, np. spółek farmaceutycznych i biotechnologicznych.

Z tego powodu inwestorzy poszukujący bezpieczeństwa mogą chcieć zastosować bardziej ukierunkowane podejście, npiShares ETF dla amerykańskich dostawców usług opieki zdrowotnej. Zamiast skupiać się na całym sektorze opieki zdrowotnej, fundusz indeksowy śledzi grupę akcji zapewniających opiekę zdrowotną, diagnostykę i ubezpieczenia zdrowotne – czyli to, czego ludzie potrzebują niezależnie od otoczenia gospodarczego.

Fundusz posiada wskaźnik kosztów na poziomie 0,39%, co jest najwyższym wynikiem na tym zestawieniu ze znaczną marżą, ale nie odbiega od wielu innych specjalistycznych funduszy ETF. (Co do zasady, im węższa koncentracja funduszu indeksowego, tym wyższe opłaty.) Do najważniejszych pozycji w funduszu ETF zaliczają sięZjednoczoneZdrowie(UNH 0,3%) IZdrowie CVS(CVS -0,22%), a fundusz indeksowy skupia łącznie 70 akcji podmiotów świadczących usługi zdrowotne.

9. Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP 0,23%)

Inflacjaw 2022 r. osiągnęła najwyższy poziom od ponad 40 lat i jest to jeden z głównych powodów tak słabych wyników wielu inwestycji opartych na akcjach. Jednak trzymanie pieniędzy w gotówce nie jest świetną alternatywą, ponieważ inflacja może z czasem radykalnie zmniejszyć siłę nabywczą pieniądza.

W interesie bezpiecznego zwalczania inflacji warto przyjrzeć się funduszowi ETFSchwab U.S. TIPS ETF, która inwestuje w indeks powiązany ze skarbowymi papierami wartościowymi chronionymi przed inflacją. Nic dziwnego, że obecna rentowność funduszu jest fantastyczna, ponieważ jest powiązana z inflacją. Od kwietnia 2024 r. końcowa 12-miesięczna rentowność funduszu ETF wynosi około 3%. Ponieważ inflacja spada od 2022 r., fundusz indeksowy ma niższą rentowność; jeśli tak nie jest, siła nabywcza Twoich pieniędzy jest bezpieczna. Wskaźnik wydatków na poziomie 0,03% może być niewielką ceną za spokój ducha, jaki zapewnia odp*rność na inflację.

Dlaczego są bezpieczne?

Dlaczego fundusze indeksowe uważane są za bezpieczną inwestycję?

Fundusze indeksowesą ogólnie uważane za bezpieczne, ponieważ nie polegają zbytnio na wynikach poszczególnych akcji ani na kompetencjach zarządzających inwestycjami, jak robią to aktywnie zarządzane fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze hedgingowe. Może to dodać element bezpieczeństwa do niestabilnej inwestycji. Na przykład, jeśli jesteś fanemprzemysł biotechnologiczny, wybierając Afundusz indeksowy biotechnologiimądrze byłoby postawić na całą branżę, zamiast pokładać nadzieję w jednej firmie.

Powiązane tematy inwestycyjne

Najważniejsze

Fundusze indeksowe mogą być mądrym sposobem na budowaniezróżnicowany portfel akcjidostosowane do Twoich celów inwestycyjnych, niezależnie od tego, czy Twoimi priorytetami są dochód, wzrost, stabilność, czy kombinacja tych trzech. I choć nie ma to być wyczerpująca lista funduszy indeksowych, które mogłyby dodać element bezpieczeństwa do Twojej strategii inwestycyjnej, poniżej przedstawiamy dziewięć przykładów doskonałych funduszy ETF w funduszach indeksowych, które mogą być świetnym początkiem.