Ilu inwestorów faktycznie pokonało rynek?
Kluczowe punkty.Mniej niż 10% aktywnych zarządzających funduszami o dużej kapitalizacji osiągnęło w ciągu ostatnich 15 lat wyniki lepsze od indeksu S&P 500. Największy wpływ na zwrot z inwestycji jest nieunikniony, ale jeśli jesteś mądry, możesz go zminimalizować. Oto, na co zwrócić uwagę przy wyborze prostej inwestycji, która może pokonać profesjonalistów z Wall Street.
Ze statystyk jasno wynika, żepokonanie rynku jest niezwykle trudne. Nawet większość profesjonalnych inwestorów nie jest w stanie tego zrobić. Z tego powodu logiczne wydaje się, że większość stałych inwestorów również nie byłaby w stanie pokonać rynku w dłuższej perspektywie.
To szokująca statystyka –około 90% inwestorów detalicznych w dłuższej perspektywie traci pieniądze na giełdzie. Wraz z pojawieniem się aplikacji do handlu bez prowizji, takich jak Robinhood, więcej osób niż kiedykolwiek próbuje swoich sił w wybieraniu akcji.
W ciągu ostatnich dwóch dekad, do grudnia 2020 r.,mniej niż 10%aktywnie zarządzanych amerykańskich funduszy akcyjnych było w stanie osiągnąć lepsze wyniki niż S&P 500. Pomimo dostępu do wyrafinowanych strategii, badań i analiz, zdecydowanej większości profesjonalnych inwestorów nie jest w stanie osiągnąć lepszych wyników niż indeks rynkowy.
Jeśli zainwestowałeś w Netflix dziesięć lat temu, prawdopodobnie dzisiaj masz całkiem dobre zdanie o swojej inwestycji. Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. byłaby warta 9138,15 USD, co oznacza wzrost o 813,81% na dzień 12 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen.
W 2023 r. sześćdziesiąt procent wszystkich aktywnych amerykańskich funduszy akcyjnych o dużej kapitalizacji pozostawało w tyle za S&P 500– wynika z raportu S&P Dow Jones Indices. Według danych FactSet, cena indeksu S&P 500 wzrosła w ubiegłym roku o 24,2%, co daje łączną stopę zwrotu na poziomie 26,3%.
Mniej niż 10% aktywnych zarządzających funduszami o dużej kapitalizacji osiągnęło w ciągu ostatnich 15 lat wyniki lepsze od indeksu S&P 500.
Kiedy cena akcji spada do zera,udziały akcjonariusza w tych akcjach stają się bezwartościowe. Główne giełdy faktycznie wycofują akcje, gdy spadną one poniżej określonych wartości cenowych.
Spadek ceny do zera oznacza, że inwestor traci całą inwestycję: zwrot -100%. Podsumowując,tak, akcje mogą stracić całą swoją wartość. Jednak w zależności od pozycji inwestora spadek do bezwartościowości może być albo dobry (pozycje krótkie), albo zły (pozycje długie).
Przepis stanowiinwestowanie 90% kapitału inwestycyjnego w tanie fundusze indeksowe oparte na akcjach, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe. Strategia pochodzi od Buffetta stwierdzającego, że po jego śmierci zaufanie jego żony zostanie przydzielone w ten sposób.
Jaki procent akcji spadnie do zera?
Nie, cena akcji nigdy nie spada do zera.
- 1925 – Zwarcie w przemyśle pszenicznym:
- Wynik: 3 miliony dolarów zysku.
- 1929 - Ogromny krótki film na całym rynku:
- Wynik: zysk w wysokości 100 milionów dolarów podczas krachu na rynku w 1929 roku.
- Równowartość transportu o wartości 1,4 miliarda dolarów na dzisiejszym rynku.
- Film krótkometrażowy Livermore'a z 1929 r. jest szczególnie legendarny, biorąc pod uwagę euforię.
Podejmowanie decyzji emocjonalnych: przeciętni inwestorzyczęsto podejmują decyzje inwestycyjne w oparciu o emocje, pod wpływem nastrojów rynkowych lub krótkoterminowych trendów. Mogą kupować lub sprzedawać akcje impulsywnie, bez przeprowadzenia dokładnych badań i rozważenia długoterminowych perspektyw inwestycji.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
Konkluzja akcji Netflix? Co prowadzi nas do tego, co byś miał dzisiaj, gdybyś 20 lat temu zainwestował 1000 dolarów w akcje Netflix. Najpierw jednak: jeśli kupiłeś akcje NFLX o wartości 1000 dolarów na początku listopada 2003 r. i sprzedałeś je w szczytowym momencie w listopadzie 2021 r.,zarobiłbyś prawie 158 000 dolarów.
Odpowiedź zweryfikowana przez eksperta
Według badania przeprowadzonego w 2021 roku przez Bankrate ok40%osób w wieku 18–29 lat w Stanach Zjednoczonych inwestuje na giełdzie.
Dlatego zawsze oszczędzał pieniądze, wyłączając światła i wodę w domu, nawet gdy był w Hollywood i zarabiał dużo pieniędzy. Narrator: Ze wszystkich braci Marksów,Grouchobył najbardziej konserwatywny finansowo. W 1929 roku zebrał oszczędności swojego życia i ulokował je w pewnym miejscu – na giełdzie.
Od 1926 roku indeks S&P 500 (zbiór 500 największych dochodowych spółek na rynkach USA) przynosił zwrot w wysokości 10,2% rocznie, po reinwestycji dywidend. To znacznie lepszy zwrot niż konto oszczędnościowemoże zamienić 500 dolarów miesięcznie w ponad 1 milion dolarów w ciągu 29 lat.
Tak, możesz zarabiać na akcjachi otrzymać nagrodę na całe życie w dobrobycie, ale potencjalni inwestorzy muszą pokonać przeszkody natury ekonomicznej, strukturalnej i psychologicznej.
Odpowiedź może nie być tak oczywista, jak się wydaje. Według szeroko zakrojonych badań aż 94% aktywnych zarządzających funduszami nie pokonuje rynku.
Jak często inwestorzy pokonują rynek?
A odsetek aktywnych menedżerów, którym udaje się pokonać rynek, jest zazwyczaj niewielki – w większości powyższych przypadków w ciągu ostatnich 15 lat wynosił mniej niż 8%. i mogą nie utrzymać tych wyników w przyszłości.
| Roczne wynagrodzenie | Miesięczna płaca | |
|---|---|---|
| Najlepiej zarabiający | 176 000 dolarów | 14 666 dolarów |
| 75. percentyl | 134 500 dolarów | 11208 dolarów |
| Przeciętny | 101 099 dolarów | 8424 dolarów |
| 25. percentyl | 62 000 dolarów | 5166 dolarów |
Czy akcje mogą kiedykolwiek odbić się od zera?Tak, ale mało prawdopodobne. Bardziej typowym przykładem jest wyzerowanie powłoki korporacyjnej i sprzedaż [sprzedania] nowej firmy do powłoki (podmiotu prawnego, który pozostaje po upadłości), a firma ponownie rozpoczyna działalność.
Niektóre akcje spadły do zera!
Czasami firmom znajdującym się w trudnej sytuacji udaje się znaleźć kupca, zrestrukturyzować swoją działalność, pozyskać nowy kapitał i kontynuować działalność. Czasami firma przestaje prowadzić działalność i zostaje całkowicie rozwiązana, a istniejący majątek zostaje zlikwidowany w celu spłaty zadłużenia.
Chociaż usunięcie z listy nie ma wpływu na Twoją własność,akcje mogą nie posiadać żadnej wartości po wycofaniu z giełdy. Zatem jeśli którakolwiek z posiadanych przez Ciebie akcji zostanie wycofana z giełdy, lepiej sprzedać swoje akcje. Możesz albo opuścić rynek, albo sprzedać go firmie, gdy ogłosi ona odkup.
