W ile funduszy ETF powinienem inwestować?
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistych portfel składający się z5 do 10ETF-y są doskonałe pod względem dywersyfikacji.
Ogólnie rzecz biorąc,do dywersyfikacji Twojego portfela prawdopodobnie wystarczy mniej niż 10 funduszy ETF, ale będzie się to różnić w zależności od Twoich celów finansowych, począwszy od oszczędzania na emeryturę po generowanie dochodu.
Ważne jest jednak zrównoważenie dywersyfikacji i złożoności. Posiadanie zbyt wielu funduszy ETF może ograniczyć zyski i utrudnić zarządzanie, natomiast trzymanie zbyt małej liczby może zwiększyć ryzyko.Celuj w około 10 do 20 zdywersyfikowanych funduszy ETF, które odpowiadają Twoim celom i tolerancji ryzyka.
Można o tym pomyśleć na jeden sposóbco każde trzy miesiąceweź dowolną nadwyżkę dochodu, na którą możesz sobie pozwolić, aby zainwestować – pieniądze, których nigdy więcej nie będziesz musiał dotykać – i kupuj fundusze ETF! Kupuj ETFy, gdy rynek rośnie. Kupuj fundusze ETF, gdy rynek spada.
Ponadto, poza ceną akcji ETF,nie ma minimalnej kwoty inwestycjiw odróżnieniu od funduszy inwestycyjnych. Każdy broker może zamienić inwestora w nowego posiadacza ETF za pośrednictwem prostego rachunku maklerskiego. Inwestorzy mogą łatwo uzyskać dostęp do rynku lub subrynku, na którym chcą się znajdować. Można to łatwo zrobić za pośrednictwem śledzącego go funduszu ETF.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistychportfel składający się z 5 do 10 ETF-ów jest doskonały pod względem dywersyfikacji.
- Opłaty handlowe.
- Koszty operacyjne.
- Niski wolumen obrotu.
- Błędy śledzenia.
- Możliwość mniejszej dywersyfikacji.
- Ukryte ryzyko.
- Brak płynności.
- Podział zysków kapitałowych.
Jednakże 3-krotne fundusze ETF są szczególnie ryzykowne, ponieważwykorzystują większą dźwignię, próbując osiągnąć wyższe zyski. Lewarowane fundusze ETF mogą być przydatne do celów handlu krótkoterminowego, ale w dłuższej perspektywie wiążą się ze znacznym ryzykiem.
Wady sązłożoność i koszty handlowe. Przy tak dużej liczbie funduszy ETF w portfelu ważne jest, aby móc przez cały czas śledzić to, co posiadasz. Możesz łatwo stracić z pola widzenia całkowitą alokację na akcje, jeśli posiadasz 13 różnych funduszy ETF na akcje zamiast jednego lub nawet pięciu.
Indeks S&P 500 jest uważany za dobrze zdywersyfikowany ze względu na sektor, co oznacza, że obejmuje akcje we wszystkich głównych obszarach, w tym w obszarze technologii i dóbr konsumpcyjnych, co oznacza, że spadki w niektórych sektorach mogą zostać zrównoważone wzrostami w innych sektorach.
Ile pieniędzy muszę zainwestować, aby zarobić 3000 USD miesięcznie?
3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie. 36 000 USD / 6% stopy dywidendy = 600 000 USD. Z drugiej strony, jeśli masz większą awersję do ryzyka i wolisz portfel generujący stopę zwrotu na poziomie 2%, będziesz musiał zainwestować1,8 miliona dolarówaby osiągnąć docelowy poziom 3000 USD miesięcznie: 3000 USD x 12 miesięcy = 36 000 USD rocznie.
Prawie wszystkie lewarowane fundusze ETF są opatrzone wyraźnym ostrzeżeniem w prospekcie emisyjnym:nie są przeznaczone do długoterminowego przechowywania. Połączenie dźwigni, zmienności rynku i niekorzystnej sekwencji zwrotów może prowadzić do katastrofalnych skutków.
Fundusze giełdowe (ETF) mogą służyć różnym horyzontom inwestycyjnym i są na tyle elastyczne, że można je wykorzystywać zarówno w krótkoterminowych, jak i długoterminowych strategiach inwestycyjnych. Wybór czasu pozostawania w funduszach ETFzależy od Twoich indywidualnych celów finansowych, tolerancji ryzyka i strategii inwestycyjnej.
Ten jeden raz, kiedy można wybrać jedną inwestycję
Nigdy nie chciałbyś zapełnić swojego portfela jedną akcją. Ale jeśli kupujesz fundusze ETF S&P 500, jest to jedyny scenariusz, w którym możesz sobie pozwolić na posiadanie tylko jednej inwestycji. Dzieje się tak dlatego, że Twoja inwestycja zapewnia dostęp do szerokiego rynku akcji.
Inwestowanie w fundusz ETF śledzący indeks usług finansowych zapewnia posiadanie koszyka akcji finansowych w porównaniu z pojedynczą spółką finansową. Jak mówi stary frazes, nie chcesz wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka.ETF może chronić przed zmiennością (do pewnego momentu), jeśli niektóre akcje w ramach ETF spadną.
Czy warto inwestować w fundusze ETF? Ponieważ fundusze ETF oferują wbudowaną dywersyfikację i nie wymagają dużych ilości kapitału, aby inwestować w szereg akcji,są dobrym sposobem na rozpoczęcie. Można nimi handlować jak akcjami, ciesząc się jednocześnie zróżnicowanym portfelem.
Właściwości dobrego portfolio
Dywersyfikacja: Dobrze zdywersyfikowany portfel powinien obejmowaćFundusze ETF obejmujące różne klasy aktywów (akcje, obligacje, towary itp.), sektory, branże i regiony geograficzne. To rozkłada ryzyko i zmniejsza wpływ pojedynczej inwestycji na ogólne wyniki.
Symbol | Nazwa | 5-letni zwrot |
---|---|---|
TAK | iShares amerykański fundusz technologiczny ETF | 23,99% |
SPXL | Akcje Direxion Daily S&P 500 Bull 3X | 23,89% |
UPR | ProShares UltraPro S&P500 | 23,55% |
FTXL | First Trust Nasdaq Semiconductor ETF | 23,34% |
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Likwidacja funduszy ETF jest ściśle regulowana; kiedy ETF zostaje zamknięty,wszyscy pozostali akcjonariusze otrzymają wypłatę na podstawie tego, co zainwestowali w ETF. Otrzymanie wypłaty z funduszu ETF może być zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu.
Czy lepiej kupować ETFy czy pojedyncze akcje?
Fundusze ETF oferują przewagę nad akcjami w dwóch sytuacjach. Pierwszy,gdy zwrot z akcji w sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej, najlepszym wyborem może być ETF. Po drugie, jeśli nie możesz zyskać przewagi dzięki znajomości firmy, najlepszym wyborem będzie ETF.
Natomiast najbardziej ryzykowny ETF w bazie Morningstar,Fundusz krótkoterminowych kontraktów terminowych ProShares Ultra VIX (UVXY), ma trzyletnie odchylenie standardowe wynoszące 132,9. Fundusz oczywiście nie inwestuje w akcje. Inwestuje w samą zmienność mierzoną za pomocą tzw. Fear Index: krótkoterminowego indeksu CBOE VIX.
Potrzebujesz tylko jednego funduszu ETF S&P 500
Możesz ulec pokusie zakupu wszystkich trzech funduszy ETF, ale tylko jeden załatwi sprawę. Nie uzyskasz żadnych dodatkowych korzyści z dywersyfikacji (czyli połączenia różnych aktywów), ponieważ wszystkie trzy fundusze śledzą tych samych 500 spółek.
W przypadku większości standardowych, nielewarowanych funduszy ETF, które śledzą indeks, teoretycznie możesz stracić maksymalnie kwotę, którą zainwestowałeś, co doprowadzi do zera. Jednakże,rzadko zdarza się, aby szerokorynkowe fundusze ETF spadły do zera, chyba że cały śledzony przez nie rynek lub sektor całkowicie się załamie.
Fundusze notowane na giełdzie (ETF) to popularny rodzaj zbiorowego inwestowania, który zapewnia dostęp do szerokiej gamy rynków. Oto nasz przewodnik po ich działaniu, który pomoże Ci zrozumieć, w co inwestujesz. Kapitał jest zagrożony.Wartość inwestycji może zarówno spadać, jak i rosnąć, a Ty możesz odzyskać mniej niż zainwestowałeś.